Полезные статьи про инвестиции и фондовых брокеров

Как выбрать фондового брокера для торговли на бирже

Полезные статьи
брокер, биржа, фондовый индекс, инвестор, трейдер, Россия, рейтинг, тариф, брокерский счет
фондовый индекс, инвестор, трейдер
Вы готовы вложиться в ценные бумаги? Тогда вам к брокеру. Он будет посредником между вами и биржей, а также вашим проводником в мире инвестиций.

Кто такой брокер и чем он занимается

Брокер – обязательный посредник между клиентом и биржей с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг выданной ЦБ РФ. Обычно брокерские услуги предлагает банк, иногда брокером является компания.Чем занимается брокер:
  • Открывает и обслуживает брокерский счет клиента на бирже.
  • Готовит брокерские отчеты.
  • Выполняет поручения Покупки и Продажи ценных бумаг.
  • Является налоговым агентом, т.е. платит налоги за клиента.
  • Обучает биржевой торговле.
  • Готовит аналитику по рынкам и отдельным бумагам.
  • Предлагает заработать на готовых стратегиях.

По данным Банка России, на середину февраля 2020 года 327 организаций входили в реестр брокеров.


Хороший брокер упрощает работу клиента на бирже, поэтому важно найти удобного партнера. Но даже если вы ошиблись с выбором – не беда. Откройте второй счет в другой компании и постепенно переведите туда деньги, это не запрещено.

Основные критерии при выборе фондового брокера

1. Наличие лицензии ЦБ РФ.Брокеры обязаны размещать свои лицензии на сайте, поэтому проверьте разделы «О компании» или «Реквизиты». Не лишним будет проверить название юридического лица в реестре брокеров на сайте Банка России.

2. Место в рейтингах.
Фондовые брокеры рейтингуются по оборотам, количеству клиентов, числу открытых ИИС. Независимо от критериев рейтинга, в ТОП-10 лидеров всегда занимают крупнейшие игроки. Ведущие операторы по акциям и паям в режиме основных торгов и режиме переговорных сделок на январь 2020 года представлены ниже в рейтинге

image
3. Отзывы.Почитайте комментарии о брокере на нашем сайте или других тематических ресурсах вроде «Банки.ру» или «Смартлаб», так как их пишут реальные клиенты, а не маркетологи.4. Открытие брокерского счета.
В конце 2019 года почти 80% новых брокерских счетов на бирже открывались онлайн через Госуслуги. У крупнейших высоко-технологичных «банковских» брокеров есть эта опция. Некоторые брокеры работают в классическом стиле, приглашая в офис. Будет плюсом, если брокер предлагает разные варианты открытия счета.

5. Ценные бумаги и биржи доступные у брокера для торговли.
Российские фондовые брокеры обязательно предоставляют доступ клиенту на биржу.

Московская биржа
  • Акции и облигации российских компаний, ПАИ, ПИФы, ETF и другие инструменты номинированные в рублях.
  • Валютная секция — доллар США, евро и фунт стерлингов.
  • Срочный рынок — фьючерсы и опционы.
Санкт-Петербургская биржа
  • Доступ к акциям иностранных компаний и еврооблигациям. Другие инструменты номинированные в иностранной валюте.
Некоторые брокеры предлагают экзотические зарубежные площадки, например Нью-Йоркскую биржу, Лондонскую фондовую биржу или Чикагскую биржу опционов.В момент заключения договора на брокерское обслуживание клиент выбирает рынки, на которых будет торговать. Чаще всего выбирают фондовый рынок ценных бумаг, валютный и срочный рынки с фьючерсами и опционами. 

6. Приложения для торговли — важный пункт при выборе брокера.
Часто их называют торговыми терминалами. Все общение с брокером в итоге сводится к работе с торговым терминалом. Удобный брокер, помимо стандартного набора программ "QUIK" или "MetaTrader", предлагает приложения собственной разработки для торговли на бирже с удобным интерфейсом и понятным функционалом относительно "QUIK" и "MetaTrader".

7. Тарифы на брокерское обслуживание.
Как всем известно — клиент платит комиссию брокеру за совершение операций, либо в рублях за сделку, либо процент от торгового оборота в зависимости от рынка.

В среднем для фондового рынка она составляет 0,01-0,05% и 0,002-0,03% для валютного. Комиссия на срочном рынке рассчитывается в рублях за контракт.

Внимательно изучайте скрытые комиссии, чтобы потом не удивляться брокерскому отчету. Чаще всего приходится доплачивать за следующие опции:
  • Обслуживание брокерского счета — ежемесячно около 200 рублей, но комиссия может и отсутствовать, например в Альфа-Банке.
  • Комиссия за маржинальное обеспечение, при использование кредитного плеча 1:2 или 1:3 составляет от 14 до 20% годовых на сумму кредита в рублях и от 5% до 10% в долларах США в зависимости от брокера.
  • Комиссия за хранение ценных бумаги в депозитарии — от 150 до 200 рублей в месяц или бесплатно в зависимости от брокера.
  • Пополнение и вывод средств — 3%, если на карточку, или бесплатно при приезде в офис или переводе средств через банковский счет.
  • Подписка на отдельные торговые терминалы — 200-300 рублей в месяц.
  • СМС-оповещения — 200 рублей в месяц.
Внимательно следите за комиссиями, которые отражаются в брокерском отчете, так как они снижают доходность:
  • Если пополнить брокерский счет на 100 тыс.рублей, то при ежемесячной комиссии в 300 рублей клиент теряет на ней 3,6% годовых.
  • Вы заработали 10%, а комиссия может снизит прибыль до 6,4%.
8. Обучение биржевой торговле.
У большинства брокеров есть учебные центры для обучения биржевой торговле, которые проводят семинары и курсы для инвесторов, начинающих и продвинутых трейдеров. 

9. Банкротство брокера.
Банкротство или отзыв лицензии ЦБ РФ — редкое и неприятное событие, происходит 1-2 раза в год. Как правило уходят с рынка микро-брокеры. Последний случай отзыва лицензии ЦБ РФ произошел в апреле 2018 года с «Финанс-Инвест». Деньги и ценные бумаги клиента на специальном счете у брокера — имущество клиента. По закону брокер не имеет права ими пользоваться при банкротстве.

Лучше один раз потратить время и выбрать надежного брокера для инвестиций и трейдинга — выберите брокера в нашем рейтинге